オーストラリア人は毎年数百万ドルを暗号資産ATMに関連する詐欺に失っており、高齢者層がこれらの機器を通じた不正行為に最も巻き込まれているグループとなっている。
金融犯罪対策機関AUSTRACは、詐欺、資金洗浄、その他の違法行為との関連性を発見したため、業界全体を対象とした包括的な規制を導入する措置を講じた。
同機関はまた、1つの暗号資産ATM（CATM）事業者の登録更新を拒否しました。
暗号資産ATMは全国に設置されており、ガソリンスタンド、コンビニエンスストア、スーパーマーケット、テイクアウト店などに設置されています。
銀行が詐欺や資金洗浄の取り締まりを強化する圧力を受ける中、当局は暗号資産ATMが犯罪者に悪用されていると警告しています。
9つの暗号資産ATM事業者のデータに関する3ヶ月間の分析結果に基づき、AUSTRACはこれらの機器が詐欺や不正取引に利用されていることを確認しました。ABCの取材によると、規制当局は一部の取引をアジアやヨーロッパの詐欺の温床や、組織犯罪と関連するグループに追跡できたとのことです。
暗号資産ATM事業者は、詐欺による財務的影響を軽減するため、現金預金と引き出しに$5,000の制限が課せられます。
AUSTRACはまた、事業者に対し、強化された顧客確認義務、強制的な詐欺警告、より厳格な取引監視義務を課す予定です。
新たな規制は、オーストラリア連邦警察（AFP）の新たなデータが、オーストラリア人が暗号資産ATMに関連する詐欺で毎年数百万ドルを失っていることを明らかにした中で導入されました。
「これらの措置は、犯罪者が個人を暗号資産ATMに誘導するのを抑止し、個人を詐欺から保護するとともに、企業が犯罪者に悪用されるのを防ぐことを目的としています」 AUSTRACの最高経営責任者（CEO）ブレンダン・トーマスはABCニュースに述べました。
コンプライアンス強化の一環として、AUSTRACは南オーストラリア州の小さな暗号資産ATM事業者であるハローの帝国の登録更新を拒否しました。
同機関が犯罪者が利用する継続的なリスクを指摘したため、同社は4台の機器の営業停止を命じられました。
「この措置は明確な線を引き、反マネーロンダリング・テロ資金供与防止法に基づく責任を果たしていない他のデジタル通貨交換業者への警告となる」とトーマスは述べた。
オーストラリアサイバーセキュリティセンターへの報告によると、1月までの12ヶ月間で、暗号資産ATMに関連する詐欺でオーストラリア人は$300万を失った。
報告された150件の事例のうち、最も一般的な詐欺は投資詐欺（63件）、恐喝メール（35件）、ロマンス詐欺（24件）でした。被害者の大多数は51歳以上の女性でした。
しかし、多くの被害者がこれらの犯罪を報告しないため、総被害額ははるかに高い可能性があります。
「オーストラリアは、貯蓄と資産のレベルが高いことから、確かに主要な標的となっています」と、AFPサイバーコマンドの副長官リチャード・チン氏はABCニュースに述べました。
「これは組織的なサイバー犯罪です。彼らは脚本や私たちの優しさを悪用する手法において、非常に訓練されています」
チン氏は、現金が暗号資産に換金されデジタルウォレットに送金されると、ほぼ回収不可能になると説明しました。
オーストラリアは、米国とカナダに次ぐ世界第3位の暗号資産ATMの設置台数を誇り、世界でも最も急速に成長している市場です。
2019年には全国で23台しかありませんでした。現在では1,800台を超えています。
USTRACは、これらのマシンを通じて年間約$275百万が、約150,000件の取引を通じて流れていると推計しています。
そのほとんど（約99％）は、ビットコイン、テザー、イーサリアムなどの暗号資産を購入するための現金預金です。
AUSTRAC の分析によると、取引の 10 分の 1 は、麻薬取引、詐欺、組織犯罪などの違法行為に関連している可能性があるとしています。
「暗号通貨業界は、世界的に大きなマネーロンダリングのリスクを抱えています」とトーマス氏は述べています。
詐欺の被害者の多くは、まずオンラインで連絡を受けます。昨年、ロバート氏（プライバシー保護のため、名前は変更しています）は、オンラインで見つけた在宅勤務の仕事を応募したところ、知らず知らずのうちにマネーミュールになってしまっていました。彼はこの事件を ACCC の Scamwatch に報告し、すべての身分証明書を無効にし、詐欺師たちとの接触を一切やめるようアドバイスを受けました。
暗号通貨 ATM は、悪い意味で国際的な話題となっています。
英国やシンガポールなどの国では事実上禁止されており、他の国でも厳しい規制がかけられています。米国では、議員たちがこの業界を規制する新しい法律の制定を検討しています。オーストラリアでは、AUSTRAC が昨年、この分野を調査するための専門タスクフォースを設立し、不正使用を阻止するための新しいコンプライアンス要件を導入しました。
しかし、トーマス氏は、規制がこの業界の急速な成長に追いついていないことを認めています。
「現実として、一部の詐欺は国家支援の組織を含む協調したネットワークによって運営されており、脆弱な人々を標的としています。」
