カンボジア国立銀行（NBC）は、国内のデジタル技術とモバイル決済エコシステムの急速な拡大を悪用したデジタル金融詐欺が目に見えて増加しているとして、改めて国民に警告を発した。
NBCによると、詐欺師らは一般市民、特にデジタルサービスに不慣れな高齢者を狙い、家族、友人、機関の責任者になりすます手口を用いているという。これらの詐欺はTelegram、Facebook、TikTokなどのプラットフォームや電話を通じて確認されている。
詐欺師は、ハッキングされたり偽造されたアカウントを使って被害者に連絡し、「緊急の用事がある」などと偽って、急ぎの貸付や送金を要求する。被害者は、モバイルバンキングアプリ、電子ウォレット、銀行代理店を通じて送金させられ、後になって騙されたことに気づくケースが増えている。
これを受け、中央銀行は、個人のデジタルアカウントのセキュリティを強化し、デジタル金融サービスを安全に利用するための知識を十分に身につけるよう国民に呼びかけた。また、送金時には電話番号、口座番号、受取人の身元を必ず確認することの重要性も強調した。
同時にNBCは、疑わしいリンクをクリックしたり、信頼できる情報源が明確でない投資サイトやプラットフォームと関わったりしないよう警告した。個人情報の共有や銀行口座の売買、知らない相手に電話番号を渡す行為を控えるよう注意喚起している。これらの情報は大規模な犯罪スキームに利用されることが多い。
NBCによれば、詐欺師は長年にわたりさまざまな手口を用いて国民を欺いてきた。中には銀行や金融機関の職員になりすまし、偽の賞金や求人を宣伝し、前払い金を要求するケースもある。また、NBC職員になりすまし、偽のメールアドレスやSNSアカウントを使って寄付を募ったり、投資案件を宣伝したり、不正な金融取引を促す例も確認されている。
これはNBCがオンライン詐欺に警告を発したのは初めてではない。直近では2024年10月、ゴールド、為替、デジタル資産などの未規制取引や投資詐欺に誘導するための「NBC Investment」を名乗る偽のTelegramアカウントが発覚している。
デジタル金融サービスがカンボジア全土に拡大し続ける中、NBCは、被害を防ぐためには警戒を怠らないことが極めて重要だと改めて強調した。中央銀行は国民に対し、慎重に行動し、情報を検証し、不審な活動を当局に報告するよう呼びかけ、増え続けるオンライン金融詐欺の脅威を食い止める必要性を訴えた。
